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新2最新网址:长城人寿上半年亏损4.32亿元 两款产品退保率近九成

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近日,长城人寿保险股份有限公司(以下简称:长城人寿)发布2022年第二季度偿付能力报告。根据报告显示,长城人寿在连续三年盈利后,今年上半年再次陷入亏损。上半年实现净利润-4.32亿元,较去年同期大降393.88%。

在退保方面,三款年金保险成为上半年长城人寿银保渠道的黑洞。其中两年金年度退保率逼近九成。

此外,计划五年内冲刺上市的长城人寿,也许该在合规经营上多下功夫。今年以来,其多个分支机构因多项违规被罚。

由盈转亏 上半年净亏损4.32亿元

公开资料显示,长城人寿始建于2005年,是北京金融街(000402)投资(集团)有限公司旗下金融板块控股公司,注册资本为55.31亿元。

此前,长城人寿的一份路演材料透露,该公司2021年至2025年战略目标包括“总资产过千亿元,营业收入超过300亿元,进入稳定盈利期,价值类新单期交保费增长2倍,跨入寿险前30名,具备上市条件,基本完成保险集团架构搭建”。

成立逾15年,长城人寿的营业收入刚刚在2020年突破百亿元,为108.69亿元。而盈利方面仍有所反复。

从官网披露的财报数据看,2009年至2018年,长城人寿净利润分别为�0.21亿元、�1.63亿元、�5.57亿元、234.5万元、0.39亿元、0.32亿元、1.80亿元、�5.19亿元、�7.23亿元、�15.93亿元。十年间,仅有四年实现盈利。从2019年开始进入连续三年的盈利期,2019年至2021年,长城人寿净利润分别为0.92亿元、1.35亿元和1.49亿元。

似乎一切都在向好发展,然而,长城人寿今年上半年实现净利润-4.32亿元,较去年同期大降393.88%。

财报显示,2019年长城人寿保险业务收入同比增长了30.71%至80.89亿元,原保险保费收入为79.65亿元,同比增长了31.17%。根据银保监会披露的2019年保险业全年经营数据显示,2019年,保险业原保险保费收入为42645亿元,同比增长12.17%。2019年长城人寿保费增速跑赢了行业水平,这或是推动长城人寿扭亏为盈的因素之一。

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据银保监会公布的数据显示,今年上半年寿险公司1至6月原保费收入为2.04万亿元,按可比口径,行业汇总原保费收入同比增长3.5%;财产险公司原保费收入为8034亿元,按可比口径同比增长9.4%。而截至2022年二季度末,长城总保费收入79.62亿元,年度计划达成率61.33%,同比增长32.32%。由此可见,长城人寿已经大幅度跑赢行业水平,能否复制2019年的扭亏奇迹,后两个季度能否填上-4.32亿元的净利润巨坑已成为重中之重。

两款产品年度累计退保率近九成

在退保方面,三款年金保险成为上半年长城人寿银保渠道的黑洞。

其中,长城金裕年金保险A款退保9.35亿元,年度退保率87.61%,长城金裕年金保险B款退保7.16亿元,年度退保率高达89.13%,长城鑫城2号年金0.27亿元,年度退保率为39.39%。

曾因多项违规被罚

梳理发现,今年以来,长城人寿多个分支机构因多项违规被罚。

4月6日,苏州银保监局行政处罚信息公开表显示,长城人寿苏州中心支公司因财务数据不真实被罚款12万元,相关责任人被警告并处2万元罚款。

5月13日,湖北银保监局发布的一则行政处罚决定书显示,因“未如实回复投诉办理情况”,湖北银保监局对长城人寿湖北分公司处罚10万元,并对该公司客户服务部负责人予以警告并罚款1万元的行政处罚。

5月25日,银保监会披露的行政处罚决定书指出,长城人寿宜昌中支某员工在接受投保人对其已购买的2份分红型保险咨询时,表述中多次出现“存”“取”等与银行存款产品类比的描述,且拿分红型产品分红率与银行产品利率作片面对比。监管部门表示,该案没有违法所得,决定对长城人寿宜昌中支予以警告并处1万元罚款,对该员工予以警告并处3000元罚款。

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